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お金の知識

時代の流れについていく

投稿日時: 2020.11.08 (381 ヒット)

 

日本FP協会から送られてくる

「日本版FPジャーナル」

 

金融の自由化から生まれた資格、
ファイナンシャル・プランナー。

 

ファイナンシャルプランナーは

1930年代に米国で保険外交員が保険を販売するために利用されたのが

始まりだと言われています。

 

日本では、

金融の自由化が進んできた1980年代後半に

ファイナンシャル・プランニングの必要性が高まりました。

 

金融、保険、不動産、税金、年金などに対して人々の関心が高まったことからファイナンシャル・プランナーが注目されるようになりました。

 

1987年11月に

「日本ファイナンシャル・プランナーズ協会」が創立されました。

その後、1990年1月に資格制度が始まります。

 

私がFPの資格に興味を持ったきっかけは、

宅地建物取引士(通称:宅建)を取ろうと、
地元の資格の学校である拓明館で松尾先生に出会ったのが始まりです。

 

資格の登竜門と言われる宅建の試験は毎年約20万人ほど受け、

上位3万人が受かる合格率15%ほどの試験です。

 

不動産の仕事をするには、

従業員の5人に1人が宅建の資格を持っていなければなりません。

 

不動産業を営む会社の社長が持っていなくても、

従業員が持っていたら大丈夫なので
資格を持っていない方も多いです。

 

当時、

松尾先生が言っていた言葉をよく覚えています。

  「人間が生きる上で
   1番大切なものは命
       2番目に大切なものは権利
       3番目に大切なものは財産。

 

   不動産業はこの権利と財産を扱う仕事なので
   高い倫理観と人間力が求められる仕事なんです。
   知識を多く持つことが、

   困っている人を助ける知恵になります。
   

   不動産業をするには勉強するのが当たり前で、
   一生勉強が必要です。」

 

なるほど、

確かに一般的にはマイホームなどの不動産売買は何度も経験することがありません。


知識がないとお客様に迷惑がかかるのだなと
感じました。

 

また、先生自身も日々新しい知識を習得すべく
毎日勉強されていたのでとても説得力がありました。

 

宅建をとったら、FPの資格を取ったらいいと教わりました。
「FPは、税金、保険、不動産、相続、金融、ライフプランの勉強をするから、
きっとお客様に喜ばれるし、これからの時代には必要な資格なんですよ。」
と教えてもらいました。

 

先生のおかげて宅建を一発で合格できたし、
法律の基礎知識を学べて本当に良かったと感謝しています。

 

FPの資格としては国家資格である「FP技能士」(1~3級)
日本FP協会認定の民間資格である「AFP」と「CFP」があります。

 

どうせ資格を取るなら一番上がかっこいいなと思い、
勉強を始め、

約3年でCFPと1級FPを取ることができました。

 

勉強してみると、多くの学びがあり、
お金の知識がないと損することだらけなんだなと
わかりました。

 

例えば税金にしてもお金が戻ってくる制度などがあります。

しかし、申告しないと戻らないものも多く、
知っている人だけが税金の還付を受けることができます。

 

今は、不動産の売買だけでなく、
不動産売却後の資産活用や、
頭金がたくさんある方などは、
資産運用により、

月々の支払いを楽にした方が良いと
お伝えしています。

 

その情報を知っているか知らないかで
お客様のライフプランは大きく変化していきます。

 

病院にかかりつけ医があるように
欧米ではお金のかかりつけ医として
一家に一人のファイナンシャルアドバイザーがいます。

 

家計ごとに適する処方箋を出し、
より良い人生にするためのお手伝いをします。

 

日本でもこれから欧米型のファイナンシャルアドバイザーが
発展していくと言われています。

 

今から約10年前にはスマホを持っている人はあまりいませんでした。
今ではスマホを持っていない人を探す方が難しいです。

 

LINE証券や、楽天証券など多くの企業が
資産運用ビジネスに参入してきています。

 

iDeCoやNisa制度も始まり、
これからあと5年、10年もすれば資産形成のために
何もしていない人を探す方が難しくなります。

 

時代の流れに沿って勉強し、
自分のため、周りのためにより良い提案を
できるように日々学んでいきたいと考えている今日この頃です。

 

 

 

 

 

 

セミナー情報

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■内容

 知っているのと知らないとでは、

 一生涯で数千万円の差が出る『知らないと損するお金の話』

 

 を開催します。

 

 ◆こんな方にオススメ 

 

 ◎現在の支出を削減したい人 

 ◎資産形成に興味がある人 

 ◎資産運用に興味がある人 

 ◎資産保全に興味がある人 

 お金の効率的な増やし方、

 貯め方を詳しく知りたい方 

 

 ※特定のビジネスの勧誘を勧めるものではありません 

 

 

【11月、12月セミナー情報】

●11/15(日)

 19:00~21:00

 

●11/28(土)

 10:00~12:00

 

●12/20(日)

 15:00~17:00

 

●12/26(日)

 19:00~21:00

 

 

■会場

zoomでのオンラインセミナー

自宅や仕事場など、

好きな場所で受けることができます。

 

 

■参加費

⒊000円

(2回目以降500円)

 

※口座振込

※申し込み頂いた方に順次口座情報をお伝え致します。

 

参加ご希望の方はお問い合わせフォームもしくは電話にて

お気軽にご連絡下さいませ。

完全紹介制となっているので、予約が必要です。

 

 

 



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